Fra la novità introdotte dal Decreto che ha recepito la Direttiva comunitaria in materia di antiriciclaggio si evidenziano importanti modifiche nell’utilizzo di assegni bancari o postali.
A decorrere dal 30 aprile 2008 banche e Poste dovranno, in generale, rilasciare moduli di assegni bancari, circolari, vaglia postali o cambiari con la la clausola di non trasferibilità.
Solo in seguito a richiesta scritta e versamento dell’imposta di bollo di euro 1,50 è possibile ottenere il rilascio di assegni senza la clausola di non trasferibilità. Questi potranno essere utilizzati solo per importi inferiori a euro 5.000 e dovranno riportare il codice fiscale di ogni girante.
I libretti di deposito al portatore, sempre a decorrere dal 30 aprile 2008, dovranno avere un saldo inferiore a euro 5.000.
I libretti esistenti al 30 aprile 2008 dovranno essere adeguati al nuovo limite entro il 30 giugno 2009.
